Projektfinanzierung – Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Crowdinvesting ist eine Möglichkeit für Projektträger, Kapital (z.B. als Nachrangdarlehen) einzuwerben, sprich ein Darlehen zu erhalten, ohne dass dabei eine Bank involviert ist. Alternativ kann der bilanzielle Eigenkapitalanteil dank Mezzanine-Kapital bei einer Mischfinanzierung erhöht werden. Diese Finanzierungsform wird in Deutschland oft als Schwarmfinanzierung bezeichnet. Es gibt auch Mischfinanzierungen aus Mezzanine-Kapital und Fremdkapital einer Bank. Die Administration übernehmen Crowdinvesting-Plattformen wie GreenVesting. Unsere Finanzierungsprozesse erfolgen online, hoch automatisiert und papierlos, wodurch für Projektentwickler geringere Kosten anfallen und die Umwelt entlastet wird. Zudem übernehmen die Plattformen das Projektmarketing und die Behördenkommunikation, so dass sich die Projektträger auf ihr Kerngeschäft konzentrieren können. Oft wird auch der Begriff Crowdfunding in diesem Zusammenhang genutzt.

Die Antwort ist von der Phase Ihrer Projektplanung abhängig:

Liegen z.B. Kostenvoranschläge und Wirtschaftlichkeitsberechnung vor, nimmt die Plausibilitätsprüfung sowie die Erstellung des Projektprofils inklusive Kommunikationskampagne seitens GreenVesting natürlich weniger Zeit in Anspruch. Wir bitten Sie aber, Rücksicht auf unseren Qualitätsanspruch zu nehmen: Wir legen Wert auf professionelle Projektvideos und dafür ist Ihre Mithilfe gefragt. Sinnvoll und hilfreich ist es, wenn Sie sich selbst vor die Kamera stellen und sich als Projektträger und Ihr Projekt kurz präsentieren. Die Texte legen Sie mit unserem Marketingteam gemeinsam fest.

Im Idealfall kann Ihr Projekt innerhalb von ca. vier Wochen „online“ sein.

Liegen die Daten nicht vor, ist der Zeitraum von der Komplexität des geplanten Projektes und der Verfügbarkeit der Dienstleister (Umsetzungsbetriebe etc.) abhängig.

Auf Basis der von Ihnen bereitgestellten Informationen, erstellen wir ein konkretes Finanzierungsangebot (inkl. Finanzierungsvolumen, Summe, Laufzeit und Zins).

Die Projektgröße, gemessen an der Fundingsumme, kann laut Kleinanlegerschutzgesetz zwischen 100.000 € und max. 6 Mio. € liegen. Handelt es sich bei Ihrem Projekt um ein besonders soziales oder nachhaltiges Projekt aus einem Bereich, den wir bis jetzt noch nicht genannt haben, dann kommen Sie einfach auf uns zu und fragen Sie unter info@greenvesting.com oder telefonisch (06421 / 968 87 50) nach.

Anleger können sich ab 100 € und mit maximal 25.000 € an Projekten eines einzelnen Emittenten beteiligen.

Nach der aktuellen Gesetzeslage finanzieren wir nur Projekte, bei denen der Darlehensnehmer seinen Sitz in Deutschland hat. Sollte Ihr Unternehmen keinen deutschen Sitz haben, so setzten Sie sich bitte mit uns in Verbindung. Gegebenenfalls besteht die Möglichkeit, eine Emissionszweckgesellschaft (SPV) in Deutschland zu gründen, um Ihr Projekt zu finanzieren. Sollte Ihr Projekt unseren Nachhaltigkeitskriterien entsprechen, können Sie also gerne auf uns zukommen.

Unser Team besteht aus erfahrenen Akademikern aus den Bereichen Finanz- und Umweltingenieurswesen, welche sich stets weiterbilden und bestmöglich gefördert werden. So wollen wir sichergehen, dass sie den „grünen Faden“ nicht verlieren und unsere Projektträger bestmöglich beraten und zufriedenstellen können. Die kostengünstige Administration basiert auf hochautomatisierten Prozessen und somit geringen administrativen Aufwand.

Auf Basis Ihrer Angaben präsentieren wir Ihr Projekt:

  • detailliert und in hochwertiger Darstellung – inklusive Projektvideo – auf unserer Plattform. Getextet wird mit Fokus auf Geldanlagen, Nachhaltigkeit, CO2-Reduktion und/oder Energiewende.
  • Newsletter-Marketing zur Ansprache von Bestandskunden.
  • Social Media (Facebook und YouTube) z.B. zur Kundenakquise und -bindung.
  • Projektbewerbung auf Messen und Charity-Veranstaltungen.
  • Auf Wunsch erstellen wir Printmaterialien (Zusatzkosten).

Kapitalbeschaffung via Crowdinvesting ist ein komplementäres Angebot zur Bankfinanzierung. Somit sind wir bei der Kapitalbeschaffung keine Konkurrenz zu Banken, sondern bieten ein komplementäres und kombinierbares Angebot, welches viele marketingrelevante Vorteile beinhaltet. Je nach Art eines Projektes können Finanzierungen auch ohne Bankkredit besprochen werden. Dies benötigt jedoch individuelle Entscheidungen.

Marketingpotenzial: Mit dieser innovativen Finanzierung heben Sie sich von Ihrer Konkurrenz ab. Unser Angebot zur Projektfinanzierung beinhaltet zudem Marketingmaßnahmen. Wir übernehmen Ihr Projektmarketing, indem wir unsere Bestandskunden (Crowd) ansprechen und über weitere Maßnahmen (Newsletter, SEO, Social Media) neue Kunden auf Ihr Projekt aufmerksam machen. Crowdfundings sind in Deutschland etwas Besonderes, weshalb Sie die Aufmerksamkeit der Öffentlichkeit sehr gut für Ihre Marketingzwecke und zur Corporate Social Responsibility-Kommunikation Ihres Unternehmens nutzen können.

Prüfung der Wirtschaftlichkeit Ihres Projektes dank vorheriger Plausibilitätsprüfung. Das finanzielle und technische Know-how unseres Teams trägt zur zusätzlichen Due Diligence Ihres Projektes bei.

Über die Crowd können Sie bis zu 100 % aller Fundingkosten (Plattformkosten, Marketingmaßnahmen, Implementierung, etc.) finanzieren.

Ihr notwendiges Eigenkapital wird somit durch Mezzanines Kapital der Crowd reduziert bzw. nahezu komplett ersetzt. Nachrangdarlehen stellen sogenanntes Mezzanine-Kapital dar, dass nachrangig zu Bankfinanzierungen ist.

Ihre Kreditlinien werden nicht beeinflusst. D.h. Sie können während der Projektphase weitere wichtige Investitionen in Ihrem Tagesgeschäft tätigen und Kredite bei Ihrer Hausbank aufnehmen, da Mezzanine-Kapital bilanziell als Eigenkapital gewertet wird.

Somit kann das durch Crowdfunding eingesammelte Kapital als Eigenkapital-Anteil im Rahmen einer Bankenfinanzierung genutzt werden. Die Verhandlungsbasis bei der Bankkreditbeantragung wird dadurch gestärkt.

Aktuell vermittelt GreenVesting qualifizierte und/oder partiarische Nachrangdarlehen für nachhaltige Energie- und Immobilienprojekte. Ein Nachrangdarlehen (auch „nachrangiges Darlehen“) ist formaljuristisch ein sogenanntes „Darlehen mit qualifiziertem Rangrücktritt“. Banken werten dies in der Regel als Eigenkapitalersatz, da es im Insolvenzfall erst nach den Forderungen der anderen Gläubiger bedient wird. Im schlimmsten Fall erleidet der Investor also einen Totalverlust seines investierten Kapitals, sofern die Insolvenzmasse bereits bei den vorrangigen Gläubigern aufgebraucht ist. Falls Ihr Projekt unsere Nachhaltigkeitskriterien erfüllt und Sie höheren Kapitalbedarf haben, wenden Sie sich gerne an uns.

Kontaktformular

GreenVesting ist vermittelnd zwischen Investoren und Projektträgern tätig. Erhalten wir den Auftrag, ein Projekt auf unserer Crowdinvesting-Plattform zu finanzieren, wird von uns im ersten Schritt die Projektseite inklusive eines Videos und Projektbeschreibung erstellt. Mit Projektmarketing z. B. über Social Media (Facebook, YouTube) und E-Mail-Marketing wird das neue Projekt unserer Crowd vorgestellt. Entscheiden sich die Investoren der Crowd nun für Ihr Projekt, investieren sie auf unserer Plattform und überweisen das für Ihr Projekt (zweckgebundene) Geld direkt auf ein Treuhandkonto. Sobald die Fundingschwelle/-limit erreicht ist, wird Ihnen der Investitionsbetrag zur Realisierung des Projektes ausgezahlt. Je nach Projektart kann die Finanzierung zu 100 Prozent über die Crowd erfolgen oder aber komplementär zu einer Bankfinanzierung als Mezzanine-Kapital dienen.

Projektträger bei GreenVesting kann jeder werden, der uns das Geschäftsmodell seines nachhaltigen Projekts präsentieren möchte. Lediglich Privatpersonen und Gesellschaften bürgerlichen Rechts können wir nicht finanzieren. Wir machen im Anschluss eine Plausibilitätsprüfung, um sicherzustellen, dass Ihre Projektziele und -prognosen unseren Kriterien entsprechen. Auf diesen Prozess bestehen wir, da wir unsere Crowd vor Fehlinvestitionen schützen und Ihre Projektfinanzierung sichern wollen.

Eine gute Analyse im Vorfeld kann auch Ihnen helfen, Schwachstellen zu identifizieren und vorab zu eliminieren.

  • Energieeffiziente Zielsetzung des Projektes
  • Zuverlässige Projektleiter
  • Nachhaltiges und soziales Verhalten der Projektleiter
  • Einhaltung unserer Nachhaltigkeitskriterien

Ob und zu welchen Konditionen Ihr Projekt finanziert wird, entscheidet sich in zwei Instanzen. In der ersten Runde bespricht unser Team intern, ob Ihr Projekt unseren Nachhaltigkeitskriterien (Erneuerbare Energie-Projekte aus Solar-, Wind-, Wasser- Biogasbranche, nachhaltige Immobilien oder Projektierung mit Energieeffizienzzielen) entspricht. Daraufhin prüfen wir das Geschäftsmodell Ihres Projektes und handeln bei Interesse die Konditionen für Ihre Projektfinanzierung gemeinsam mit Ihnen aus. Im letzten Schritt entscheiden Sie, ob Sie einen Vertrag mit uns eingehen und unsere Hilfe bei organisatorischen Angelegenheiten und bei der Projektvermarktung annehmen.

Unsere Nachhaltigkeitskriterien besagen, dass wir nur Projekte finanzieren, die sozial und ökologisch sinnvoll sind. Und klar: Sie müssen sich finanziell lohnen, um für alle Beteiligten Mehrwert zu generieren und die Zinsen und Rückzahlung für unsere Anleger zu sichern.

Haben Sie ein Projekt aus den Bereichen erneuerbare Energien, Energieeffizienz, energieeffiziente Immobilien oder grünes Projektmanagement und trifft keines unserer anderen Ausschlusskriterien auf Sie zu? Dann stellen Sie uns Ihrer Projektidee vor, wir sind gespannt!

Aus Überzeugung! Klar gibt es Branchen, wo die Vermittlungsmarge für uns höher wäre. Aber genau wie für unsere Kunden, spielt neben Geld auch die Nachhaltigkeit für uns eine wichtige Rolle! Projektträger, Investoren und wir können somit zusammen unseren grünen Fußabdruck hinterlassen. Step by Step in eine klimaneutrale Zukunft.

Haben Sie sich erst einmal mit Ihrem Energieprojekt bei uns beworben und uns alle benötigten Daten und Unterlagen zukommen lassen, wird Ihnen ein persönlicher Ansprechpartner zugeteilt. Dieser übernimmt Ihren Support und steht für Fragen stets zur Verfügung. Haben Sie Fragen zum Thema benötigte Dokumente für Projektträger? Dann schreiben Sie uns unter

Kontaktformular: Betreff Projektfinanzierung

Die Muttergesellschaft GreenVesting GmbH & Co. KG, übernimmt die technische und kaufmännische Betriebsführung und Initiierung zahlreicher PV-Anlagen. Wir profitieren von der engen Zusammenarbeit und vom Know-how unserer Solarprofis. Fragen zu Themen wie z.B. der Einspeisevergütung und technischen Aspekten beantworten wir daher gerne.